Построение финансовой модели

Бизнес в таблице на 12 месяцев: меняете цену или объём — видите прибыль и деньги.

Финансовая модель — это ваш бизнес в таблице на 12 месяцев вперёд. Меняете одно число — цену, объём продаж, количество сотрудников, условия поставщика — и сразу видите, что станет с прибылью и с деньгами на счёте. Не презентация на один раз, а рабочий файл, который остаётся у вас и живёт вместе с бизнесом.

Зачем её строят

Перед крупным решениемОткрыть точку, нанять пятерых, взять оборудование в лизинг — расчёт показывает, выдержит ли бизнес и через сколько месяцев вернутся вложения.

Для банка или инвестораКредитный комитет и инвестор смотрят не на обороты, а на расчёт. Прогноз на 12 месяцев с обоснованными допущениями — то, что от вас попросят.

Для проверки ценыСчитаем, при какой цене и каком объёме вы выходите в ноль и с какого момента начинаете зарабатывать.

Для планирования денегВидно, в каком месяце будет кассовый разрыв, и есть время закрыть его заранее, а не в день зарплаты.

Что внутри финмодели

Выручка по направлениям — из цены, объёма и сезонности, а не одной строкой «план продаж»
Себестоимость и расходы — переменные и постоянные отдельно, с реальной себестоимостью, а не только прямыми затратами
Налоги по вашему режиму — включая НДС на упрощёнке. Считаем их так же, как потом посчитает бухгалтер, а не «условно 6 %»
Зарплата и взносы — с планом найма по месяцам
Движение денег — авансы, отсрочки покупателям и поставщикам, кредиты, лизинг, дивиденды
Точка безубыточности и запас прочности: насколько может упасть выручка, прежде чем бизнес уйдёт в минус
Сценарии — базовый, осторожный и оптимистичный, переключаются одной ячейкой

Как строим

1Разговор о бизнесеЗачем нужна финмодель и какое решение она должна помочь принять. От этого зависит, что в ней будет подробно, а что — крупными мазками.

2Факт прошлых месяцевБерём из вашей базы. Если бухгалтерию ведём мы — собираем сами, вы ничего не выгружаете.

3Финмодель и передачаСтроим, сверяем с фактом и показываем, как с ней работать: какие ячейки менять и как читать результат.

Что вы получаете

Ответ на главный вопрос: прибыль у вас сейчас или убыток — и сколько именно.
Разложение по направлениям: какое приносит деньги, какое живёт за счёт остальных.
Расчёт «что будет, если»: подняли цену на 10 %, потеряли крупного клиента, выросла аренда — файл пересчитывает прибыль и остаток на счёте.
Файл, который остаётся у вас. Меняете вводные — получаете новый ответ без нас.

Сколько стоит и сколько занимает

Работа	Цена
Финансовая модель на 12 месяцев в рабочем файле, с тремя сценариями	от 40 000 ₽

Цена зависит от числа направлений и от того, в каком виде сейчас лежат данные. Финмодель для компании из пяти человек с одним направлением строится за несколько дней; если учёт ведём мы, быстрее — данные уже под рукой.

Финмодель на 12 месяцев — от 40 000 ₽Файл остаётся у вас: меняете вводные — получаете новый ответ без нас.

Обсудить модель

Частые вопросы

Подойдёт ли финмодель для банка?

Да. Банк смотрит на обоснованность допущений и на движение денег по месяцам — именно так она и устроена. Если у банка своя форма, цифры переносим в неё.

У нас почти нет данных — учёт вёлся кое-как. Можно строить?

Можно начать с того, что есть: банковские выписки, продажи, основные расходы. Точность будет ниже, и мы честно покажем, где допущения. Если данные нужны регулярно, стоит параллельно поставить управленческий учёт.

Модель надо обновлять?

Раз в квартал стоит сверять её с фактом и поправлять допущения. Это можно делать самим — или поручить нам.

Управленческий учёт

Факт по направлениям каждый месяц

Финансовая модель предприятия: что это и как построить

статья

Финансовый учёт

Обе услуги и с чего начать

Полезные статьи по теме

Учёт субсидий и грантов: проводки, налоги и отчёт, чтобы не вернуть деньгиЧитать статью →Бюджет компании на 2027 год: как составить за неделюЧитать статью →Точка безубыточности: как посчитать и что с ней делать дальшеЧитать статью →Отсрочка платежа поставщику: плюсы и минусыЧитать статью →

Назад к списку